Наказание за уклонение от уплаты кредиторской задолженности

Оформление кредита в банке означает появление дополнительной обязанности по уплате долга. Но если человек или организация не может погасить заем, банк найдет способ вернуть деньги. К тому же за уклонение от уплаты кредиторской задолженности должника ожидает административная и уголовная ответственность.

Уклонение от уплаты долга

Особенности уклонения от уплаты кредиторской задолженности

Затягивание выплаты задолженностиБольшие долги по кредиту могут привести к уголовной ответственности не только в России, но и в Украине, Казахстане и т. д. Это неудивительно, ведь погашение долга – обязанность любого заемщика. Уклоняться от нее нельзя, так как можно получить не только дополнительный штраф, но и реальный срок.

На практике привлечение должников к такого рода ответственности – событие редкое. Но время от времени банки идут на это, так как не имеют больше никаких рычагов воздействия на злостных неплательщиков. Процедура привлечения лица за неуплату займа довольно трудоемкая и подразумевает осуществление большого количества мероприятий, включая принудительное взыскание долга.

В качестве субъекта преступления могут выступать:

  • граждане РФ;
  • иностранцы (при определенных обстоятельствах);
  • индивидуальные предприниматели;
  • юридические лица.

Помимо этого, наказать могут организации, деятельность которых была направлена на помощь по сокрытию доходов, имущества и т. д. Состав преступления по ст. 177 УК РФ включает такие случаи:

  1. По факту неуплаты кредита уже проводилось разбирательство, в результате которого должник принял меры по сокрытию от приставов своего имущества или доходов.
  2. Обвиняемый игнорировал судебные заседания и не выполнял решения суда.
  3. Должник оказывал противозаконные действия против кредитора (физического или юридического лица).
  4. Неплательщик использовал родственников или знакомых для сокрытия прибыли или отчуждения имущества.
  5. Доказан факт проведения фиктивных сделок, включая ложные кредитные соглашения.
  6. Наличие у злостного уклониста дополнительного незаконного источника дохода.
  7. Предоставление суду недостоверной информации о своем финансовом положении.

Если хоть один из этих фактов будет доказан, должника может ожидать уголовное наказание.

Законодательная база

Ответственность за уклонение от уплаты кредита наступает на основании ст. 177 УК РФ. Что касается привлечения к уголовной ответственности, то процедура регулируется ст. 151 УПК РФ и Методическими рекомендациями № 04-12 от 21. 08. 13г. Банкротство физических лиц регламентируется ФЗ № 476 от 29. 12. 14 г.

Кто считается злостным неплательщиком

НеплательщикВ Уголовном законодательстве нет норм, раскрывающих понятие «злостный неплательщик». Поэтому каждый конкретный случай уклонения рассматривается индивидуально. Злостным неплательщиком можно назвать человека, который умышленно избегает погашения кредита.

Такое уклонение может заключаться в следующем:

  1. Сокрытие доходов.
  2. Отчуждение имущества.
  3. Осуществление фиктивных сделок.
  4. Умышленная неуплата долга.
  5. Смена жительства.

Например, должник умышленно скрывал факт наличия денежных средств, продавал имущество, чтобы его не забрал за уплату долга и т. д. Именно такая злостная неуплата задолженности по займу может стать причиной привлечения лица к уголовной ответственности.

Справка: помимо систематического игнорирования требований кредитора причиной уголовного наказания является сумма долга. По российским законам это не менее 1, 5 млн. рублей.

Какое наказание предусмотрено

Если действия гражданина были направлены на нарушение правил исполнительного производства, то его могут привлечь к административной ответственности по ст. 17.14 КоАП. Санкция статьи содержит следующие виды наказания:

  • штраф до 2, 5 тыс. рублей (для физических лиц);
  • взыскание штрафа в пределах 10–20 тыс. рублей (для должностных лиц);
  • штраф в размере от 30 до 100 тыс. рублей (для организаций).

Наказание по статье 177 УК РФ ожидает любого злостного уклониста, если в его действиях будет обнаружен состав преступления. Санкция данной статьи включает:

  • Штраф (не более 200 тыс. рублей).
  • Взыскание зарплаты или другого дохода (максимум за 18 месяцев).
  • Принудительные работы (до 2 лет).
  • Условный срок (не более 6 месяцев).
  • Тюремное заключение (до 2 лет).

Привлечение к уголовной ответственности не означает, что уклонисту не нужно погашать кредиторскую задолженность. На практике к ней добавляется еще и обязанность по уплате штрафа.

Как привлечь к ответственности

ПриставыЧтобы наказать уклониста на основании Уголовного кодекса, его деяние должно соответствовать квалифицирующим признакам. Это умышленное игнорирование обязанности по уплате долга и сумма задолженности. На практике уголовное дело в отношении должника возбуждается на основании заявления кредитора, поданного на имя судебного пристава.

В рамках исполнительного производства судебный пристав обязан:

  1. Сообщить должнику, что кредитор инициировал открытие исполнительное производство (проверку).
  2. Вручить лицу требование о явке к судебному приставу.
  3. Получить всю необходимую информацию о должнике и его доходах. Для этого пристав обращается ПФР, органы миграции, налоговую службу и т. д.
  4. Обратиться к мобильному оператору для получения сведений обо всех номерах, зарегистрированных на человека.
  5. Получить сведения об имуществе лица. Пристав дает запросы в Росреестр, банковские учреждения и ГИБДД.
  6. Проверить, числиться ли должник на учете в центре занятости как человек, утративший работу.
  7. Вручить ему направление для постановки на учет, если он безработный, но в центр занятости не обращался.
  8. Осуществить процедуру принудительного взыскания долга.
  9. Провести розыска имущества лица, если есть данные о его сокрытии.
  10. Объявить в розыск должника, если его местонахождение неизвестно.
  11. Получить от должника сведения о его доходах и объяснения по поводу возникновения долга.
  12. Составить протокол для привлечения лица к административной ответственности (при наличии основания).

Таким образом, исполнительная служба проверяет заявление кредитора. Если были обнаружены признаки преступления, то судебный пристав обязан составить рапорт об открытии уголовного дела. На основании полученных доказательств суд в дальнейшем вынесет соответствующий приговор.

Судебного разбирательства и уголовной ответственности можно избежать на следующих основаниях:

  • примирение сторон;
  • срок давности (2 года с момента совершения деяния).

Прекращение уголовного дела может быть осуществлено согласно ст. 76. 1 УК РФ. Для этого виновное лицо обязано возместить ущерб кредитору и перевести определенную сумму в федеральный бюджет. Даже если должник будет привлечен к уголовной ответственности, скорее всего, он обойдется штрафом или условным сроком. Реальное лишение свободы в качестве наказания используется очень редко.

Если возникают проблемы с уплатой кредита, лучше не скрываться и решать вопрос напрямую с кредитором. Иначе банк может обратиться в суд, из-за чего должнику придется иметь дело с судебными приставами. А игнорирование их требований рано или поздно приведет к уголовной ответственности.

Бесплатная консультация юриста по телефону: +7 (499) 288-17-62 (МСК), +7 (812) 313-29-75 (СПБ)
Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации